KYB

"비즈니스를 알기(KYB)"는 회사의 법적 지위와 자금세탁방지 등 규정 준수를 검증하는 데 사용되는 기준입니다.

딜셰이커를 위한 사업 인증(KYB) 관련 서류

딜 셰이커는 최고의 품질과 신뢰성을 유지하는 것을 목표로 합니다. 따라서 신뢰할 수 있는 판매자만 전자상거래 플랫폼을 통해 제품을 제공할 수 있도록 비즈니스 인증(KYB: Know Your Business)이 필수입니다. 각 상인과 그 제품이 모든 법적 요건을 충족하고 관련 상품과 서비스를 제공할 수 있는 허가증과 증명서를 보유하고 있음을 사용자에게 보장하는 것입니다. 가맹점이 사업자 계정을 생성하거나 편집할 때, 다음 필수 서류를 업로드해야 합니다:

필수 서류

개인 확인 문서

개인 신분증, 운전면허증 또는 여권(앞뒤 스캔본)을 제출하세요.
법인의 경우, 대표자의 개인 확인이 필요합니다.

주소 확인 문서

주소 증명 – 신분증이나 사업자 등록증과 다르다면, 공과금 고지서, 은행 명세서, 또는 정부에서 발행한 서류가 필요합니다.
일본 법인의 경우, 모든 사안에 대한 증명서를 제출함으로써 증명할 수 있습니다.

다양한 허가증

사업자 등록증 사본 – 중국에서 개인, 자영업자, 사업체 모두 의무화됩니다. 또한 중국 정부 웹사이트에서 사업자 등록증 스크린샷을 업로드하여 유효성을 확인해야 합니다. 뉴질랜드처럼 사업자 등록증이 필요 없는 나라의 경우, 상인은 세금 ID나 부가가치세 번호(VAT) 번호와 같은 정보를 제공해야 합니다.

PAN 카드 번호 (인도 한정)

인도 내 모든 상인에게 의무입니다.
PAN은 "영구 계좌 번호(Permanent Account Number)"를 의미하며, 인도 세금 식별 번호입니다. 고유한 10자리 식별 번호입니다. 이 번호는 평생 유효하며, 세무 당국에서 발급하는 플라스틱 카드에 자세히 기재되어 있습니다. PAN은 주로 소득세 신고와 금융 거래에 사용됩니다.

주류 및 와인 라이선스

주류 판매에는 허가증이 필요합니다.
중국 상인들은 '사업 범위'로 '포장된 식품'을 기입해야 합니다.

기타 서비스 관련 증명서

등록 집계에 따라 특정 허가가 필요할 수 있습니다.
예시: 건축 허가, 침술, 의료 또는 치과 서비스, 미용 시술, 건강 마사지 등.

기관

대행사라면 드롭쉬핑, 브랜드 제품 판매에 대해 공증된 승인 서류를 제출해야 합니다.
상인이 사업 계정을 생성하거나 편집할 때 입력하는 정보는 제공된 문서(예: 매장명, 주소, 등록번호 등)와 일치해야 합니다.

과거에 불완전한 정보와 문서 제공 없이 등록된 사업자 계정을 삭제하거나 편집할 것을 모든 가맹점에게 권장합니다. 상인들은 이전에 등록된 모든 매장의 비즈니스 계정 정보를 검토하고 업데이트해야 합니다. KYB(비즈니스 인식) 인증 절차는 사기를 방지하고 비즈니스와 플랫폼 자체에 대한 신뢰를 구축하는 데 도움을 줍니다. 우리는 KYB 요구사항을 책임감 있게 충족함으로써 딜 셰이커 플랫폼에서 제공하는 상품과 서비스에 최고의 품질과 신뢰를 보장할 수 있습니다.

KYB란 무엇인가요?

KYB(비즈니스 인식)는 회사가 다른 사업체와 거래하기 전에 비즈니스 파트너에 대한 상세 정보를 수집하고 확인하는 과정입니다. 이는 AML(자금세탁방지) 규정의 일부로 사용되며, 사업 위험을 관리하고 사기를 방지하는 데 사용됩니다. KYB는 특히 법적 요건을 엄격히 준수해야 하는 금융 기관과 기업에 중요합니다.
수입 중매 국경 간 전자상거래 고객은 스마트폰을 사용해 매장 흰색 계산대에서 비접촉 결제를 하고 직원들의 도움을 받습니다.

KYB의 주요 목적

리스크 관리 사기, 자금 세탁 및 기타 금융 범죄 위험을 줄이기 위해 사업 파트너의 배경을 이해하세요.
규제 준수 : 많은 국가에서 기업은 상대방이 자금 세탁이나 테러 자금 조달 위험을 감수하지 않도록 법적 의무를 가지고 있습니다. KYB는 이 법적 요건을 충족하는 데 도움을 줍니다.
비즈니스 관계의 투명성 : 비즈니스 파트너의 기업 구조, 소유권, 운영 지역 등의 세부 사항을 알면 보다 투명하고 신뢰할 수 있는 비즈니스 관계를 구축하는 데 도움이 됩니다.

KYB 프로세스의 핵심 요소

회사 식별 정보 수집 : 회사명, 주소, 설립일, 등록번호 등 기본 정보를 확인하세요.
실질적 소유권 확인 : 기업의 소유주나 핵심 의사결정자가 누구인지 확인하고 그들의 배경을 조사하는 것입니다.
기업 신용 조회 : 기업의 신용 등급, 재무 상태, 과거 거래 이력을 조사하세요.
합법성 검증 : 회사가 합법적으로 운영되고 있으며 관련 산업 및 지역 규정을 준수하는지 점검합니다.
모니터링 및 평가 : 초기 조사 이후에도 정기적인 모니터링과 평가를 통해 위험을 계속 관리할 것입니다.
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KYB는 KYC(고객 확인) 절차와 유사하지만, 기업 고객과 비즈니스 파트너에 중점을 둡니다. 점점 더 엄격해지는 글로벌 규제 환경에서 KYB는 기업의 리스크 관리 전략의 핵심 요소입니다.

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